Il Gruppo Wolfsberg viene fondato il 10.10.92, nel Castello di Wolfsberg, nella Svizzera nord-orientale. È un Organismo Non Governativo (Ong), indipendente, composto da 13 Banche partner globali operative nel settore dei Servizi finanziari e prodotti correlati.
LE ATTIVITÀ PRINCIPALI INCLUDONO:
- la definizione di standard, per il Gruppo Wolfsberg, sui rischi da criminalità finanziaria;
- la partecipazione a Sedi sovranazionali per l’evoluzione legislativa in materia di criminalità finanziaria;
- il coinvolgimento delle parti interessate con i membri, l’industria (Banche non membri), le autorità di regolamentazione e la Società civile;
- le attività di istruzione e di formazione.
La principale disposizione emanata dal gruppo Wolfsberg, avente funzione di linea guida antiriciclaggio per il private banking, risale all’ottobre 2000, ed è meglio conosciuta con il titolo di: Money Laundering Principles for Private Banking. Successivamente, tale linea guida è stata rivista nel maggio 2002 ed aggiornata nel giugno 2012.
Punto principale di questo gruppo risiede nelle indicazioni Standard, una sorta di linee guida che sono state emanate dal 2002 fino al 2019, le quali contribuiscono alla promozione di un’efficace gestione del rischio con modelli e questionari di prevenzione da eventuali abusi del sistema finanziario per scopi illegali. In particolare, le suddette disposizioni Standard regolano le principali materie di rischio attinenti il sistema bancario, come, a titolo esemplificativo e non esaustivo:
Wolfsberg Group Tax Evasion Guidance 2019 – Wolfsberg Group Trade Finance Principles 2019 – Wolfsberg Group Sanctions Screening Guidance 2019 – Wolfsberg Group Payment Transparency Standards 2017 – Wolfsberg Group Anti-Bribery & Corruption Guidance 2017 – Wolfsberg Group PEP Guidance 2017 – Wolfsberg Group Publication Statement on PEPs 2017 – Wolfsberg Group SWIFT Relationship Management Application Due Diligence Guidance 2016 – Wolfsberg Anti-Money Laundering Principles for Correspondent Banking 2014 – Wolfsberg Group Mobile and Internet Payment Services Guidance 2014.
Il Gruppo Wolfsberg, come accade per analoghi Organismi di vigilanza finanziaria internazionali, mira a sviluppare una guida integrale per la gestione dei rischi riguardanti il riciclaggio di denaro. In particolare, si propone di rafforzare le politiche di conoscenza del Cliente (Know Your Customer) ed operazioni di verifica Cdd (Control Due Diligence). Qualora gli Istituti appartenenti Gruppo Wolfsber non si conformino ai suddetti standard, questo dispone della facoltà di emanare sanzioni e multe.
I principi emanati dal Wolfsberg non sono legalmente vincolanti ma influenzano ugualmente le Banche che aderiscono volontariamente ai principi. Il Gruppo Wolfsberg promuove incontri annuali, con le Autorità competenti del Settore finanziario, in cui vengono discusse in dettaglio le azioni e le politiche che possono essere contro i reati finanziari. Con ciò, secondo molti esperti, il Gruppo Wolfsber opera come un’autorità internazionale di vigilanza di settore.
La policy principale imposta agli Istituti che aderiscono è quella di accettare solo clienti il cui finanziamento può essere approvato e garantito, previa l’esistenza di accordi di trasparenza sicura e lecita tra le Controparti, chiedendo di rifiutare ed astenersi da accordi irregolari o non conformi a quanto stabilito dal medesimo.
Fin dalla sua istituzione, l’interesse del gruppo internazionale Wolfsberg è di contribuire con azioni collettive volte a ridurre l’uso delle Banche quali depositi di denaro illecito, tanto come denaro preveniente da reato o come veicoli di riciclaggio di denaro. La finalità del Gruppo è di supportare gli Istituti finanziari con indicazioni e buone prassi di gestione indirizzati al complesso societario (Governance) e con indicazioni dirette anche, nel particolare, al singolo Professionista.